Rechtliches
KYC & Verifizierung
Zum Schutz aller Kunden verifiziert Spinimax die Identität jedes Spielers. Hier erfahren Sie, welche Dokumente benötigt werden und wie der Ablauf funktioniert.
1. Zweck der Verifizierung
Spinimax folgt dem "Know Your Customer"-Grundsatz (KYC), um die Identität seiner Kunden zu bestätigen und den Dienst vor Finanzkriminalität und Geldwäsche zu schützen. Solange die Identität nicht ausreichend geklärt ist, können Einzahlungen, Auszahlungen oder die Kontonutzung eingeschränkt werden.
2. Wann eine Verifizierung erforderlich ist
- Vor der ersten Auszahlung von Gewinnen.
- Wenn die gesamte Einzahlungssumme eines Kontos einen bestimmten Schwellenwert übersteigt.
- Bei ungewöhnlichen oder auffälligen Transaktionsmustern.
- Auf Anfrage des Betreibers, jederzeit während der Kontobeziehung.
3. Prüfstufen
Je nach Risiko, Transaktionshöhe und Kundenprofil wird eine von drei Prüfstufen angewendet:
| Stufe | Beschreibung |
|---|---|
| Vereinfachte Prüfung | Für Transaktionen mit sehr geringem Risiko, die keine weiteren Schwellenwerte erreichen. |
| Standardprüfung | Die übliche Prüfung zur Identifikation und Verifizierung der meisten Kunden. |
| Verstärkte Prüfung | Für Kunden mit höherem Risiko, größere Transaktionen oder besondere Fallkonstellationen, inklusive Nachweis der Mittelherkunft. |
4. Benötigte Dokumente
- Ein gültiger, amtlicher Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein).
- Ein Selfie, auf dem Sie den Ausweis gut sichtbar in der Hand halten.
- Ein aktueller Adressnachweis, z. B. eine Rechnung oder ein Kontoauszug, der nicht älter als drei Monate ist.
Alle vier Ecken des Dokuments müssen im eingereichten Foto sichtbar und sämtliche Angaben gut lesbar sein.
5. Ablauf
Nach dem Hochladen der Dokumente werden diese automatisiert sowie – bei Bedarf – manuell von unserem Support-Team geprüft. Kann die Prüfung nicht erfolgreich abgeschlossen werden, wird ein Support-Ticket mit einer Erklärung an Sie übermittelt. Sobald alle erforderlichen Unterlagen vollständig vorliegen, wird das Konto freigegeben.
6. Herkunft der Mittel
Bei größeren Einzahlungssummen kann zusätzlich ein Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Mittel angefordert werden, beispielsweise durch Gehaltsnachweise, Nachweise aus einer Unternehmensbeteiligung, einer Erbschaft oder einer Kapitalanlage.
7. Datenschutz
Alle im Rahmen der Verifizierung übermittelten Dokumente werden vertraulich behandelt und ausschließlich zur Identitätsprüfung sowie zur Erfüllung gesetzlicher Sorgfaltspflichten verwendet.
8. Kontakt
Bei Fragen zum Verifizierungsprozess wenden Sie sich an support@spinimax.com.
Diese Übersicht beschreibt den KYC-Prozess in vereinfachter Form; die genauen Anforderungen können je nach Einzelfall variieren.